אני כאן כדי לוודא
שלא תשלמו יותר ממה שצריך.
שמי אודליה זיפתי, סוכנת ביטוח פנסיוני ומתכננת פיננסית ברישיון משרד האוצר.
מאז 2012 - 13 שנים - אני מלווה משפחות, עצמאים ופורשים בישראל בעשיית סדר בתיק הפנסיוני והביטוחי שלהם. המומחיות שלי היא בדיקה פנסיונית, פיננסית וביטוחית מקיפה - איתור דמי ניהול מנופחים, כפל ביטוחים, ופערי כיסוי שעולים מאות אלפי שקלים.
🎓 השכלה מקצועית
B.A. כלכלה
רישיון משרד האוצר
13
שנות ניסיון
500+
משפחות מלוות
100%
שקיפות
7
חברות ביטוח
איך הגעתי לתחום הזה?
התחלתי את דרכי בתחום הפנסיוני והפיננסי בשנת 2012, אחרי שסיימתי תואר ראשון בכלכלה.
במשך השנים גיליתי דבר אחד שהדהים אותי: רוב האנשים לא יודעים כמה כסף הם באמת מפסידים. דמי ניהול מנופחים בקרן הפנסיה, ביטוחים כפולים שאף אחד לא בדק, מסלולי השקעה שלא מתאימים לגיל - אלה דברים שעולים למשפחה ממוצעת מאות אלפי שקלים לאורך חיי החיסכון.
אני מאמינה שכל אחד ראוי לקבל את המידע הזה בצורה נגישה, ברורה ובגובה העיניים. לא בשפה של אנשי מקצוע, לא בטבלאות מסובכות - אלא בשיחה אנושית שמסבירה בדיוק איפה אתם עומדים ומה אפשר לעשות.
"האינטרס שלי הוא אחד: שתגיעו לגיל הפרישה עם המקסימום שהחוק מאפשר, בלי הפתעות."
— אודליה זיפתי
4 עקרונות שמנחים אותי
שקיפות מוחלטת
כל מספר, כל אחוז, כל עמלה - חשופים בפניכם. אני מסבירה מה אני עושה, למה, וכמה זה עולה. בלי הפתעות.
מקצועיות ללא פשרות
B.A. כלכלה + רישיון משרד האוצר + 13 שנות ניסיון בפועל. כל המלצה שלי מבוססת על חישובים מדויקים, לא על תחושות בטן.
אני עובדת בשבילכם
עובדת עם 7 חברות הביטוח המובילות בישראל - הראל, מגדל, מנורה, כלל, הפניקס ואחרות. אני בוחרת את המוצר הכי טוב לצרכים שלכם, לא של מי שמשלם עמלה גבוהה.
בגובה העיניים
בלי מונחים מקצועיים מיותרים. אני מסבירה כל דבר בשפה פשוטה, עונה על כל שאלה, ולא מפחדת להגיד "לא צריך את זה".
הסמכות ואישורים
🎓 השכלה
- ✓ תואר ראשון (B.A.) בכלכלה
- ✓ קורסי מקצוע מתקדמים בפנסיה וגמל
- ✓ השתלמויות מקצועיות שוטפות
📜 רישיונות מקצועיים
- ✓ רישיון סוכן פנסיוני - משרד האוצר
- ✓ רישיון סוכן ביטוח - משרד האוצר
- ✓ חברה ברשות ניירות ערך
מוכנים לעשות סדר?
שיחת ייעוץ ראשונית - ללא עלות וללא התחייבות
השאירו פרטים ואחזור אליכם
בדיקה פנסיונית ראשונית ניתנת ללא עלות
הפרטים התקבלו!
אודליה תחזור אליכם בהקדם האפשרי