בדיקה פנסיונית היא סקירה מקיפה של כל המוצרים הפנסיוניים שלכם: קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות. הבדיקה חושפת דמי ניהול מיותרים, מסלולי השקעה לא מתאימים, כפל ביטוחים ופערי כיסוי. בדיקה אחת יכולה לחסוך מאות אלפי שקלים על פני חיי החיסכון.

מומלץ לבצע בדיקה מקיפה לפחות אחת לשנתיים, או בכל שינוי סטטוס בחיים: נישואין, הולדת ילדים, החלפת עבודה, עזיבת עבודה או רכישת דירה. שינויים אלו משפיעים ישירות על הכיסויים הנדרשים לכם ועל אופטימיזציית החיסכון.

עזיבת עבודה היא נקודת הכרעה קריטית. יש להחליט על ייעוד פיצויי הפיטורין (משיכה או המשך צבירה), לבחון רצף קצבה, לשמור על הכיסויים הביטוחיים בקרן הפנסיה באמצעות ריסק זמני, ולתכנן את המשך ההפקדות. החלטה שגויה עלולה לעלות מאות אלפי שקלים במסים ובזכויות אבודות.

כפל ביטוחים הוא מצב בו אתם משלמים על אותו כיסוי במספר פוליסות שונות. לפי דוח מבקר המדינה, למעלה מ-40% מהישראלים משלמים כפול. בדיקה של 30 דקות של תלוש השכר, כרטיס האשראי והפוליסות הפרטיות יכולה לזהות כפילויות ולחסוך אלפי שקלים בשנה.

כן. המשרד ממוקם ברמת גן ואני מקבלת לקוחות פרונטלית ברמת גן, גבעתיים, תל אביב, בני ברק, פתח תקווה וקריית אונו. בנוסף, אני נותנת שירות מלא בכל הארץ בפגישות זום - זהה במקצועיות לפגישות פרונטליות.